由于現(xiàn)詐騙事件太多，銀行為了保障用戶(hù)們的資金安全會(huì)進(jìn)行一個(gè)反洗錢(qián)監(jiān)控，監(jiān)控銀行賬戶(hù)的資金流動(dòng)情況。那么銀行卡頻繁收款會(huì)被認(rèn)定為洗錢(qián)嗎？下面來(lái)了解一下。

銀行卡頻繁收款可能不會(huì)有什么問(wèn)題，可是如果頻繁收款又立馬將錢(qián)轉(zhuǎn)出去，那么就一定要特別注意了。很可能你已經(jīng)是反洗錢(qián)系統(tǒng)的重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象，如果你的賬戶(hù)存在異常，如果問(wèn)題不大，銀行會(huì)打電話(huà)來(lái)咨詢(xún)一下，如果情況嚴(yán)重，很可能會(huì)凍結(jié)你的銀行卡。

那如果賬戶(hù)被誤認(rèn)為是洗錢(qián)該怎么辦呢，如果大家賬戶(hù)交易被認(rèn)定為存在可疑交易或者洗錢(qián)行為，大家可以提供有效的證明材料給銀行，比如購(gòu)銷(xiāo)合同、收入項(xiàng)目的相關(guān)證明等等，只要大家能提供合法收入來(lái)源證明，而且跟自己的實(shí)際情況相符，就不會(huì)被認(rèn)定為洗錢(qián)交易，到時(shí)即便銀行卡被凍結(jié)了，也可以要求銀行及時(shí)解凍。

總的來(lái)說(shuō)，銀行反洗錢(qián)系統(tǒng)的監(jiān)控是為了保護(hù)資金的安全，而對(duì)于我們普通人來(lái)說(shuō)，只要沒(méi)干違法的事，就完全不用擔(dān)心銀行的監(jiān)控。