洗錢是一個金融行業(yè)專業(yè)術(shù)語，很多的小伙伴不了解指的是什么，下面簡單的說說。

1、洗錢是指犯罪分子通過一系列金融帳戶轉(zhuǎn)移非法資金，以便掩蓋資金的來源、擁有者的身份，或是使用資金的最終目的。需要“清洗”的非法錢財一般都可能與恐怖主義、毒品交易或是集團犯罪有關(guān)。

2、洗錢由英文“money laundering(money-washing)”一詞直譯而來，其形象的語言表述記載著洗錢一詞的發(fā)端：20世紀初美國芝加哥以阿里·卡彭等為首的有組織犯罪團伙的一名財務總監(jiān)購置了一臺自動洗衣機，為顧客洗衣物，而后采取魚目混珠的辦法，將洗衣物所得與犯罪所得混雜在一起向稅務機關(guān)申報，使非法收入和資產(chǎn)披上合法的外衣。

3、現(xiàn)代意義上的洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過金融機構(gòu)以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

4、洗錢罪的主體是金融機構(gòu)或個人，有五種行為：(一)提供資金賬戶的。(二)協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)的。(三)通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的。(四)協(xié)助將資金匯往境外的。(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的來源和性質(zhì)的”。

以上的就是關(guān)于什么叫洗錢的內(nèi)容介紹了。