期權(quán)的價值主要由于內(nèi)在價值與時間價值組成，內(nèi)在價值是期權(quán)馬上行權(quán)能獲得的收益，決定于標的資產(chǎn)價格與行權(quán)價之間的差。期權(quán)內(nèi)在價值還是很好理解的，那么如何理解期權(quán)的時間價值呢？

1、對于期權(quán)而言。時間越長，獲利機會便越多，所以期權(quán)的價格理應(yīng)越貴，因此期權(quán)就有時間價值。期權(quán)的時間價值受到期權(quán)到期時間長短的影響，隨著到期日的臨近，期權(quán)的時間價值會不斷衰減，且越到后面衰減的越快。

2、如果期權(quán)的時間價值衰減的過快。但是標的資產(chǎn)的波動幅度又不足，那么期權(quán)就可能出現(xiàn)認購期權(quán)與認沽期權(quán)同時下跌的情況，也就是我們常說的沽購雙殺。

3、除了內(nèi)在價值和時間價值會影響期權(quán)價格之外。波動率的高低與期權(quán)價格也是成正比的，期權(quán)的波動率是金融資產(chǎn)價格的波動程度，波動率越高，期權(quán)買方的盈利空間也就越充足，但是這對于賣方而言不公平，所以期權(quán)的權(quán)利金會上漲。

以上的就是關(guān)于如何理解期權(quán)的時間價值的內(nèi)容介紹，希望答案有所幫助。