為何說摩根家族是曾全世界的債主?摩根家族經(jīng)歷了什么?
溫柔將領(lǐng)
時光飛逝,如今站在今大的角落,當(dāng)年摩根對阿根廷與墨西哥放的債究竟起到了怎樣的作用?是扶持了美洲人一把,還是將美洲人民對象了更深的深淵,壓迫著各國的人民?對于這些事中說紛紜,難以分辨。但是摩根確實通過了這一手段,擴大了自己的勢力與影響,獲得了大量的財富,這一點是不可否認的。
1835年,美國商人喬治·皮博迪來到倫敦。那時的美國,乃至全世界都在經(jīng)歷“新經(jīng)濟泡沫”帶來的危機,人們依靠貸款,瘋狂地修建鐵路、運河、公路,當(dāng)時人們對這些新玩意也是不想“付費”使用就像現(xiàn)在的網(wǎng)絡(luò)一樣。
此時的皮博迪是為美國的馬里蘭州尋求英國銀行的貸款。他很愛國。他為英國的十幾個銀行家擺上盛宴(估計類似同時期的中國銀行家胡雪巖請人吃“花酒”),他勸說他們相信美國人不是騙子,他還和藹地威脅說“你們只有繼續(xù)為美國提供新的貸款,才能保證以前的貸款能夠得到償還”。于是,高傲的英國銀行家又撥出800萬美圓貸款給馬里蘭州。
英國人說,“皮博迪是靠自己的面子借到這筆錢。”并且,為減少英國人對美國人“見錢眼開”的偏見,依然放棄馬里蘭州應(yīng)付給他的6萬美元的傭金??傊?,從中我們可以看到皮博迪的不同尋常的才摩根家族干和做派。皮博迪很健談,但相貌平平,不怎么討英國人喜歡。人們怎么也想不到他居然是高貴的摩根財團的創(chuàng)始人。后來的摩根,其合伙人以出身名門望族、美貌和時髦而著稱。
皮博迪創(chuàng)業(yè)
皮博迪出生在馬薩諸塞州,只上過幾年學(xué),十幾歲開始就與哥哥一起干活養(yǎng)活寡母和6個弟妹。早年的貧困影響了他的一生:聚集錢財,拼命地工作,孤芳自賞,對輕蔑極度敏感,與這個世界格格不入;愛國;多半生小氣、吝嗇,晚年卻不停地慷慨捐助。
1837年皮博迪遷居倫敦。一年后開了一家商號,但只有一個柜臺、一只保險箱和幾張書桌。他卻憑借自己的才具很快進入由卓越的銀行家組成的商人圈子。這些人既做織物生意,也為做此生意的人提供融資。其實他們的商號已就變成了商人銀行。并且創(chuàng)立了金融批發(fā)業(yè)務(wù),而不是普通銀行儲蓄、轉(zhuǎn)帳的“平庸業(yè)務(wù)”。
這時,“普通人根本不可能與皮博迪打交道”,因為皮博迪們只為各國的政府、大公司和有錢的人服務(wù),他們?yōu)槭澜缳Q(mào)易提供資金,發(fā)行債券和股票。
行善無度
皮博迪在倫敦設(shè)立商號,把美國的旗幟插在異國的土地。他炫耀自己國家的氣派、高舉這星條旗宣揚美國的產(chǎn)品。他宣稱皮博迪公司是“美國的一家商號”,他不停地向美國輸送資金,他用美國的精美雜志裝點,制造美國氣氛和成為美國的新聞中心。在他愛國主義的背后,是不想讓英國人小看了自己,也顯示了他自己出身的自卑心態(tài)。
而“他晚年的行善就像早年的貪婪一樣無度”。早在1857年,皮博迪就開始資助巴爾迪摩的一所“皮博迪學(xué)院”;1862年,他開始把15萬英鎊轉(zhuǎn)給一家信托基金,用于建造倫敦的貧民住宅工程,還立契轉(zhuǎn)讓了他在另一家公司的5000股大宗股票,維持這個住宅區(qū)的運轉(zhuǎn)。為此,他獲得了“倫敦榮譽市民”的稱號。
他生命的最后階段,施舍到了驚人的程度:向耶魯大學(xué)捐贈了一個歷史博物館;向哈佛大學(xué)捐贈一座考古學(xué)和人類文化學(xué)博物館;為南部被解放的黑人設(shè)立一項教育基金……。
雨果寫道:“這個世界上,有充滿恨的人和充滿愛的人,皮博迪屬于后者,正是在這種人的臉上,我們看到了上帝的笑容?!边@是對喬治皮博迪這位摩根財團最初的創(chuàng)始人最高的贊譽!
公司改名
而J.P。摩根的父親朱尼爾斯是新英格蘭地區(qū)的富商,在19世紀50年代,朱尼爾斯受雇于喬治·皮博迪。他們生意興隆,成功地把大量英國游資引入資金極度匱乏的美國。朱尼爾斯決心把他的發(fā)運傳給他的子孫。他嚴厲地要求他的兒子皮爾龐特接管家族產(chǎn)業(yè),幫他選定在瑞士、德國留學(xué)的課程,安排他在華爾街當(dāng)學(xué)徒,而且大小事件都有可能成為他教訓(xùn)摩根的事因。而喬治·皮博迪一生沒有子嗣,龐大的產(chǎn)業(yè)無人繼承,他為此煞費苦心,終于決定邀請年輕的朱尼厄斯·摩根(JuniusMorgan)入伙。在喬治·皮博迪退休以后,朱尼厄斯·摩根接掌了全部生意,并將公司改名為朱尼厄斯·摩根公司(Junius S. MorganandCompany)。
全世界的債主
1. 承購法國國債
1871年,經(jīng)過了普法戰(zhàn)爭和巴黎公社革命,法國政局一片混亂。成立于法國西部加倫河畔的波爾多臨時政的首腦梯也爾給J.P。摩根的父親J.P。摩根拍發(fā)了緊急電報,讓他趕到托文城去,越快越好,有要事相商。J.P。摩根火速趕到了托文城,會見了梯也爾的密使。原來梯也爾想讓J.P。摩根包銷國債,金額為2.5億法郎約合5000萬美元。5000萬美元,在當(dāng)時是個相當(dāng)大的數(shù)字美國從法國手里買下的大路易斯安娜,整整214萬平方公里,不也才1500萬美元嗎?老摩根決定承購這筆法國國債,他指示在紐約的摩根接受一半的國債在美國消化掉;但鑒于一個人承擔(dān)如此大的一筆數(shù)目可能負擔(dān)過重,老摩根想到一個新點子--成立辛迪加(聯(lián)合),也就是把華爾街上大規(guī)模的投資金融公司集合起來,成立一個國債承購組織,共同承購國債。J.P。摩根覺得父親這個想法非常高妙,立刻著手去實行。這種了方式其實就是各機構(gòu)分攤風(fēng)險,來消化掉那5000萬美元的國債,這確實是一個大膽而富有創(chuàng)意的想法。
然而,正當(dāng)J.P。摩根拼命努力時,他的努力遭到了輿論界的抨擊?!秱惗亟?jīng)濟報》這樣評論:“發(fā)跡的美國投資家J.P。摩根承購法國政府的國家公債。承購者想出了所謂的‘聯(lián)合募購’的方法來消化這些國債,并聲稱這種方式能將風(fēng)險透過參與‘聯(lián)合募購’的多數(shù)投資金融家,逐級地分散給一般大眾,而不再象以往那樣集中于某個大投資者手中。乍一看來,似乎因分散而降低了風(fēng)險性,但其實假如經(jīng)濟恐慌一旦發(fā)生,其引起的不良反應(yīng)就快速擴張,有如排山倒海一般,反而使投資的危險性增加。”在紐約輿論界,也有類似的評論。不管評論是褒是貶,一個青年投資家引出這么大的話題,對摩根知名度的提高本身就是一件好事。
大眾的目光都集中到了他身上,而事實證明,“聯(lián)合募購”是成功的,摩根成功地消化掉了5000萬美元約法國國債,這一來他名聲大振,各種贊揚之聲不絕于耳。到了后來,對國債實行“聯(lián)合募購”幾乎就成了不成文的規(guī)矩,而摩根在這一行中,則早就打響了名頭,確立了自己的領(lǐng)袖地位。到了1898年美西戰(zhàn)爭之前,摩根由于在重大的關(guān)頭決策正確,已經(jīng)是財源遍地,其事業(yè)遠非祖父、父親可比了。這時的摩根,更是把目光投向了整個世界,美國的廟已經(jīng)有些嫌小,裝不了他這么一尊大菩薩了。他要向美洲擴張,向世界擴張,而擴張的最有力、同時也是摩根很早就已運用熟練的工具,便是購買外國政府的國債。
2. 認購墨西哥阿根廷公債
美西戰(zhàn)爭之前就有消息透露:墨西哥政府由于無力償還西班牙政府的舊債,已到了破產(chǎn)的邊緣。在一只腳已經(jīng)踏向了深淵的情況下,墨西哥政府當(dāng)局不得不死馬當(dāng)作活馬醫(yī),繼續(xù)著手發(fā)行公債,計劃金額將達到1.1億美元,以利用新債償舊債,度過眼下的難關(guān)。常人一般都不會去認購墨西哥政府在此情況下發(fā)行的公債,而摩根的想法卻與眾不同。他想:正因此時墨西哥政府處境艱難,我伸出手去幫一把忙,既可以要求較多的實惠,又為以后的繼續(xù)接觸打下了良好的基礎(chǔ)。別人不敢做的事,做了才有更豐厚的利潤,況且墨西哥的政局還是穩(wěn)定的?;谶@些想法,摩根立即和德國銀行聯(lián)合組織了辛迪加認購那些墨西哥公債,當(dāng)然,有實惠的條件:取得墨西哥油礦及鐵路權(quán)作為擔(dān)保。事實證明,摩根的決策是對的,這次行動不管從短期還是長期來說,都為他帶來了不小的收益。
事后,不僅是華爾街、龐德街,就連法蘭克福及巴黎的商人們都佩服摩根頭腦敏捷,判斷準確,都不得不承認自己無論是在眼光上還是在魄力上都差摩根老大那么一截。摩根不但在墨西哥有動作,在阿根廷,他也以一個救世主的形象出現(xiàn)了。阿根廷經(jīng)過1864到1870年與巴拉圭的戰(zhàn)爭后,元氣大傷,到了19世紀90年代,即陷入了經(jīng)濟危機之中。倫敦的哈林公司以阿根廷的廣大土地作為抵押,購買了大量的阿根廷公債,獲利不少,然而因其財力限制,無法全部承擔(dān)阿根廷政府發(fā)行的公債。這就使摩根動開了腦筋:阿根廷的鐵路非常有潛力,奶酪產(chǎn)品在世界馳名,雖然政府非常腐敗,但對于外國資本卻是恭敬有加,這樣的政府倒臺了,對以后住南美發(fā)展也沒有好處,買阿根廷政府的公債,一則可以獲利,二則可以維持現(xiàn)政權(quán),有利于自己今后發(fā)展,是合算的買賣。就這樣,摩根毅然出資購買了7500萬美元的阿根廷政府公債。
時光流逝,站在今大的角度,當(dāng)年摩根對墨西哥與阿根廷放的債究竟起了什么作用?是拉了美洲人民一把,還是更深地將其推人深淵,壓迫了各國人民?眾說紛壇,難以分辨,但摩根通過這樣的手段,擴大了自己的勢力與影響,撈取了大量的財富,這一點是確鑿無疑的。
3. 認購英國政府公債
做各國的債主自然風(fēng)光,而摩根最感得意的,是連大英帝國都不得不向他摩根求援。作為荷蘭東印度公司的殖民地面開發(fā)的霍屯督族的國家布爾(即現(xiàn)在的南非),在拿破侖戰(zhàn)爭結(jié)束后,成了大英帝國的一塊殖民地,不久,該他的鉆石與黃金被探險家們開發(fā)了出來,而大英帝國為了開發(fā)鉆石與黃金,制定了殘酷而苛刻的殖民地政策,這樣就進一步加深了與原先就住在那兒的布爾族人的矛盾。隨著矛盾沖突的激烈,爆發(fā)了第一次布爾戰(zhàn)爭(1880-1881)。
英國人勝利地將布爾族人驅(qū)逐到了北方,將黃金與鉆石的產(chǎn)地統(tǒng)統(tǒng)收歸已有,加以管制。這樣一來,英國人與布爾族人的對立進一步加深,終于又爆發(fā)了第二次布爾戰(zhàn)爭(1899年)。這一次,布爾族人吸取了上次戰(zhàn)爭失利的教訓(xùn),采用靈活而頑強的游擊戰(zhàn)與英軍周旋,使英帝國的遠征軍備受困擾,欲進不能,欲罷不甘,其勢已成騎虎,而且第二次戰(zhàn)爭開始后,英國的戰(zhàn)爭費用出乎意料得龐大,遠遠超出人們開戰(zhàn)初的估計。屋漏偏逢連夜雨,歷來與英國水火不相容的德意志皇帝,又正野心勃勃地計劃建造一支大艦隊,英帝國歷來是海上的老大,豈能容忍他人取而代之?必然要與德國抗衡,于是展開了激烈的軍備競賽。一邊開戰(zhàn)一邊擴充軍備,英國的財政頓時陷入了極端困難的境地,單靠自身的力量已無力回天,必須求助他人了。
這時,英國政府首先就想到了摩根,于是派出羅斯查爾公司紐約代表處的貝爾蒙來征詢摩根的意見,向他求援。摩根毫不推辭,一口答應(yīng)了下來。摩根首先從第一次布爾戰(zhàn)爭的公債下手,負責(zé)購買了價值總計1500萬美元的公債。后來又反復(fù)地追加認購。實際上,總共認購了價值達1.8億美元的英國政府公債。做了這么多筆戰(zhàn)債、公債生意,對摩根來說是利益無窮。到了20世紀初,可以毫不夸張地說,摩根已經(jīng)成了世界的債主。