基金工作日當天9點30分到15點之間贖回，凈值就以當天收盤價算。在當天15點過后贖回，凈值就以隔天的收盤價來算。

基金贖回當天的凈值按哪天的凈值計算，要看具體的基金贖回時間，如果投資人是在贖回基金當天的下午3點閉市之前將基金贖回，則基金的凈值按照贖回日當天的基金凈值計算金額，如果投資人是在基金贖回當天的下午3點之后將基金贖回，則贖回的凈值按照下一個交易日的凈值計算金額?；疒H回凈值的計算：贖回總額=贖回份數(shù)×贖回當日的基金份額凈值。

基金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。

開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發(fā)生時已確知的市場價格；與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決于申購、贖回行為發(fā)生時尚未確知(但當日收市后即可計算并于下一交易日公告)的單位基金資產(chǎn)凈值。