對于剛剛才開始學(xué)著理財?shù)哪贻p人來說，一般都會把單位凈值、累計單位凈值和復(fù)權(quán)單位凈值混為一談，但其實它們各自代表了不同的含義，今天小編就先帶大家了解一下“單位凈值”吧。

簡要回答

單位凈值全稱是“基金單位凈值”，指的是每份額基金當(dāng)日的價值，了解單位凈值可以幫助我們把握基金的行情。

詳細(xì)內(nèi)容

基金單位凈值是每個營業(yè)日根據(jù)基金所投資證券市場收盤價計算出基金總資產(chǎn)價值，扣除基金當(dāng)日的各類成本及費用后，得出該基金當(dāng)日的資產(chǎn)凈值；再除以基金當(dāng)日所發(fā)生在外的基金單位總數(shù)，就是每單位基金凈值。

計算公式為基金單位凈值=(基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債)/基金總份額。

無論哪一種基金，在初次發(fā)行時即將基金總額分成若干個等額的整數(shù)份，每一份即為一“基金單位”，在基金的運作過程中，基金單位價格會隨著基金資產(chǎn)值和收益的變化而變化。

為了比較準(zhǔn)確地對基金進行計價和報價，使基金價格能較準(zhǔn)確地反映基金的真實價值，就必須對某個時點上每基金單位實際代表的價值予以估算，并將估值結(jié)果以資產(chǎn)凈值公布。

而在基金市場中，眾所周知基金分為開放式基金和封閉式基金，其中開放式基金的買入價格是按照凈值來結(jié)算的；但是開放式基金每天都會計算凈值，而封閉式基金計算凈值的周期會長很多，這是因為開放式基金每個交易日都可以申購贖回，因此需要實時計算基金凈值。